Предисловие к четвертому изданию |
9 |
Раздел I ХАРАКТЕРИСТИКА БАНКА КАК ЭЛЕМЕНТА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ |
Глава 1. Сущность банка и экономические основы его деятельности |
14 |
1.1. Представления о сущности банка с позиции его исторического развития |
14 |
1.2. Современные представления о сущности банка |
19 |
1.3. Содержание банковской деятельности |
25 |
1.4. Основные направления деятельности Центрального банка Российской Федерации как элемента банковской системы |
36 |
1.5. Коммерческий банк и его инфраструктура как элементы банковской системы |
50 |
1.6. Взаимоотношения Центрального банка Российской Федерации с коммерческими банками |
56 |
1.7. Место рисков в банковской деятельности и их классификация |
58 |
Контрольные вопросы |
64 |
Глава 2. Правовые основы банковской деятельности |
66 |
2.1. Система современного банковского законодательства |
66 |
2.2. Эволюция банковского законодательства в России |
69 |
2.3. Особенности первых банковских законов 1990 года |
71 |
2.4. Общая характеристика современного банковского законодательства |
74 |
2.5. Законодательные основы деятельности современного банка |
77 |
2.6. Банковская монополия |
84 |
Контрольные вопросы |
85 |
Глава 3. Регулирование взаимоотношений банка с клиентами |
86 |
3.1. Особенности взаимоотношений банка с клиентами |
86 |
3.2. Открытие клиентских счетов в банке |
103 |
3.3. Гарантирование (страхование) вкладов граждан |
112 |
3.4. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем |
138 |
Контрольные вопросы |
145 |
Глава 4. Организационно-правовые формы кредитных учреждений |
147 |
4.1. Обеспечение безопасности банков |
147 |
4.2. Финансовое оздоровление кредитных организаций |
156 |
4.3. Реорганизация кредитных организаций |
172 |
4.4. Ликвидация банков |
181 |
4.5. Общие принципы организации управления банком |
187 |
4.6. Структура аппарата управления банка и задачи основных его подразделений |
191 |
Контрольные вопросы |
197 |
Раздел II. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА |
Глава 5. Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база |
200 |
5.1. Ресурсы коммерческого банка: структура и характеристика |
200 |
5.2. Понятие и структура собственного капитала |
202 |
5.3. Оценка достаточности собственного капитала банка |
209 |
5.4. Привлеченные средства коммерческого банка |
222 |
Контрольные вопросы |
231 |
Глава 6. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка |
233 |
6.1. Доходы коммерческого банка |
233 |
6.2. Расходы коммерческого банка |
237 |
6.3. Процентная маржа |
240 |
6.4. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка |
244 |
6.5. Формирование и использование прибыли коммерческого банка |
248 |
6.6. Оценка уровня прибыли коммерческого банка |
251 |
Контрольные вопросы |
259 |
Глава 7. Ликвидность коммерческого банка |
260 |
7.1. Понятие и факторы, определяющие ликвидность коммерческого банка |
260 |
7.2. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков |
268 |
7.3. Зарубежный опыт оценки ликвидности коммерческих банков |
279 |
Контрольные вопросы |
284 |
Раздел III. УСЛУГИ И ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА |
Глава 8. Пассивные операции банков |
286 |
8.1. Структура и общая характеристика пассивных операций банков |
286 |
8.2. Операции по формированию собственных ресурсов |
287 |
8.3. Депозитные и недепозитные операции |
291 |
Контрольные вопросы |
298 |
Глава 9. Структура и качество активов банка |
299 |
9.1. Экономическое содержание и классификация активных операций банка |
299 |
9.2. Структура активов банка |
302 |
9.3. Международная практика оценки качества банковских активов |
303 |
9.4. Качество активов российских банков |
307 |
Контрольные вопросы |
308 |
Глава 10. Организация безналичных расчетов и межбанковские корреспондентские отношения |
309 |
10.1. Роль организации безналичных расчетов в экономике |
309 |
10.2. Расчеты в нефинансовом секторе (в народном хозяйстве) |
311 |
10.3. Расчеты в финансовом секторе (между банками) |
338 |
Контрольные вопросы |
372 |
Глава 11. Оценка кредитоспособности клиентов банка |
374 |
11.1. Понятие и критерии кредитоспособности клиента |
374 |
11.2. Кредитоспособность крупных и средних предприятий |
376 |
11.3. Оценка кредитоспособности предприятий малого бизнеса |
392 |
11.4. Оценка кредитоспособности физического лица |
395 |
Контрольные вопросы |
401 |
Глава 12. Процесс кредитования экономических субъектов |
402 |
12.1. Элементы системы кредитования |
402 |
12.2. Общие экономико-технологические основы кредитования |
409 |
Контрольные вопросы |
429 |
Глава 13. Организация отдельных видов кредита |
430 |
13.1. Современные способы кредитования |
430 |
13.2. Кредитование по контокорренту |
431 |
13.3. Кредитование по овердрафту |
436 |
13.4. Краткосрочное кредитование по укрупненному объекту в пределах кредитной линии |
451 |
13.5. Синдицированное кредитование |
460 |
13.6. Целевые кредиты |
467 |
13.7. Организация потребительского кредита |
470 |
13.8. Ипотечный кредит |
486 |
13.9. Межбанковские кредиты |
501 |
13.10. Кредиты Банка России коммерческому банку |
517 |
Контрольные вопросы |
527 |
Глава 14. Кредитный договор |
529 |
14.1. Правовой и экономический аспекты кредитного договора банка с клиентом |
529 |
14.2. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора, предъявляемые
российскими банками |
532 |
14.3. Международный опыт использования кредитных договоров в банковской практике |
537 |
Контрольные вопросы |
543 |
Глава 15. Формы обеспечения возвратности кредита |
544 |
15.1. Понятие формы обеспечения возвратности кредита |
544 |
15.2. Залог и залоговый механизм |
547 |
15.3. Уступка требования (цессия) и передача права собственности |
563 |
15.4. Гарантии и поручительства |
565 |
15.5. Современная российская практика использования различных способов обеспечения возвратности кредита и ее оценка |
568 |
15.6. Классификация предприятий по степени кредитного риска в зависимости от финансового состояния и качества обеспечения кредита |
573 |
Контрольные вопросы |
575 |
Глава 16. Банковский процент и процентные вычисления |
577 |
16.1. Банковский процент |
577 |
16.2. Процентные ставки и методы начисления процентов |
583 |
16.3. Процентный риск и процентная политика коммерческого банка |
594 |
Контрольные вопросы |
602 |
Глава 17. Лизинговые операции коммерческих банков |
603 |
17.1. История возникновения и развития лизинга |
603 |
17.2. Сущность лизинговой сделки |
606 |
17.3. Основные элементы лизинговой операции |
607 |
17.4. Классификация лизинга и лизинговых операций |
613 |
17.5. Организация лизинговых операций и содержание лизингового договора |
620 |
17.6. Риски лизинговых сделок |
621 |
Контрольные вопросы |
623 |
Глава 18. Операции коммерческих банков с ценными бумагами |
624 |
18.1. Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг |
624 |
18.2. Выпуск банком собственных ценных бумаг |
628 |
18.3. Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами |
639 |
18.4. Операции РЕПО |
643 |
Контрольные вопросы |
646 |
Глава 19. Валютные операции коммерческих банков |
648 |
19.1. Сущность валютных операций |
648 |
19.2. Классификация валютных операций |
650 |
19.3. Лицензирование валютных операций |
660 |
19.4. Виды валютных операций |
668 |
19.5. Регулирование валютных операций коммерческих банков |
679 |
Контрольные вопросы |
685 |
Глава 20. Кассовые операции коммерческих банков |
686 |
20.1. Кассовые операции банка |
686 |
20.2. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами |
687 |
20.3. Организация приема наличных денег |
688 |
20.4. Организация выдачи наличных денег |
689 |
20.5. Организация инкассации и доставки наличных денег |
690 |
20.6. Порядок заключения операционной кассы |
692 |
20.7. Основы организации налично-денежного оборота |
692 |
20.8. Прогнозирование налично-денежного оборота |
695 |
20.9. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами кредитной организации |
698 |
Контрольные вопросы |
700 |
Глава 21. Современные банковские продукты и технологии |
701 |
21.1. Пластиковые карты |
701 |
21.2. Банкомат как элемент электронной системы платежей |
723 |
21.3. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях |
725 |
21.4. Home banking — банковское обслуживание клиентов на дому и на их рабочем месте |
727 |
21.5. Хранение ценностей |
730 |
21.6. Форфейтинговые операции банков |
731 |
21.7. Опционы, фьючерсы, свопы |
733 |
Контрольные вопросы |
738 |
Глава 22. Банковская отчетность |
740 |
22.1. Значение и виды банковской отчетности |
740 |
22.2. Баланс банка и принципы его составления |
742 |
22.3. Годовая отчетность кредитной организации |
744 |
22.4. Публикуемая отчетность кредитных организаций и банковских/консолидированных групп |
747 |
22.5. Консолидированная отчетность |
751 |
22.6. Проблемы перехода кредитных организаций на составление отчетности с учетом требований МСФО |
758 |
Контрольные вопросы |
764 |
Литература |
765 |